بازار فارکس چیست ؟ آشنایی با بازار فارکس ( Forex - بازار تبادل ارزهای خارجی )

شروع فعالیت بازار فارکس

بازار جهانی ارز در سال ۱۹۷۱ فعالیت خود را آغاز کرده و با پیشرفت تکنولوژی از سال ۱۹۹۸ توسعه پیدا کرده است. از مراکز عمده معاملات ارزی در جهان می‌توان به کشورهای انگلستان، آمریکا و ژاپن اشاره کرد. در این بازارها روزانه تریلیون دلار معامله صورت می‌گیرد که بسیار چشمگیر می‌باشد.

چه چیزی در بازار فارکس معامله میشود ؟

دارایی‌هایی که در این بازار معامله می‌شوند شامل: سهام‌های آمریکا، تمام جفت ارزها ( ارزهایی که در مقابل هم قرار میگیرند و با هم مبادله میشوند، جفت ارز یا Currency Pair نامیده میشوند) ، ارز دیجیتال، طلا، نفت و ... می‌باشند. تمام این دارایی‌ها در یک کارگزاری فارکس ( بروکر ) قابل معامله است. در این بازار، می‌توان هر ارز را به میزان برابری با ارز دیگر معامله کرد

به این مثال توجه کنید: تصور کنید که قیمت معامله‌ی جفت‌ارز USD/CAD (دلار آمریکا و دلار کانادا) 12.569 تعیین شده است. این قیمت بدین معناست که برای خرید 1دلار آمریکا، باید 12.569دلار کانادا هزینه کرد و اگر این قیمت به 13.336 افزایش یابد، برای خرید 1دلار آمریکا با استفاده از دلار کانادا، باید 13.336 هزینه کرد. با توجه به این تغییر قیمت می‌توان متوجه شد که ارزش دلار آمریکا افزایش یافته است؛ زیرا این بار برای خرید دلار آمریکا با استفاده از دلار آمریکا باید هزینه‌ی بیش‌تری پرداخت کرد. این کار، تبدیل نرخ یا (Exchange rate) می‌گویند.

طریقه داد و ستد در بازار فارکس

معاملات فارکس شامل خرید یک ارز و فروش همزمان ارز دیگر است. در فارکس، معامله گران سعی می‌کنند با پیش‌بینی، که ارزش کدام ارز کاهش و کدام افزایش خواهد داشت کسب سود کنند.

در بازار فارکس پول‌های کشورهای مختلف مانند یک جفت نسبت به هم تعریف می‌شوند. برای مثال یورو دلار (EURUSD) جفت ارز پول اتحادیه اروپا (یورو) به دلار آمریکا است. همین‌طور پول سایر کشورها نیز نسبت به هم به صورت جفت ارز تعریف می‌شوند. یورو دلار استرالیا (EURAUD) – پوند دلار آمریکا (GBPUSD) – دلار استرالیا به دلار کانادا (AUDCAD) و .. سایر جفت ارزهایی هستند که در این بازار تعریف می‌شوند. حتی امکان تبدیل پول کشورهای ناشناخته‌تر مانند سنگاپور، آفریقای جنوبی و … نیز به یکدیگر در این بازار وجود دارد.

مثلاً برای تبدیل یورو به دلار آمریکا تنها کافی است وارد معاملات EURUSD شده و در ازای فروش یوروهای خود دلار دریافت کنید. یا برای تبدیل دلار آمریکا به یورو تنها کافی است در همین جفت ارز به ازای خرید مقدار مورد نظر یورو، دلار بپردازید. برای مثال نرخ جفت ارز EUR/USD برابر 1.2 است یعنی شما به ازای هر یورو 1.2 دلار دریافت می کنید.

درواقع معاملات در فارکس همیشه به‌صورت جفت ارز انجام می‌شود. به این معنی که وقتی شما در بازار فارکس ارزی را خریداری می‌کنید، در همان لحظه نیز ارز دیگری را به فروش رسانده‌اید.

مکان بازار تبادل ارز

تبادلات این بازار برخلاف بازارهای مالی سنتی که در مکان فیزیکی خاص و قوانین سازمان یافتهٔ به‌خصوص انجام می‌شوند، در محل مشخصی متمرکز نیست و در حقیقت معاملات بین طرف‌های معامله از طریق اینترنت، تلفن یا شبکه ارتباطی بین بانکی صورت می‌پذیرد. امروزه کارگزاری‌ها خدمات معاملاتی را ارائه می‌کنند و معامله گران را به بازار متصل می‌کنند و قوانین مشخصی برای فعالیت آن‌ها وجود دارد.

مقایسه حجم بازار فارکس و بورس نیویورک

فارکس با مبادلات روزانه‎ به ارزش 5 تریلیون دلار در قیاس با رقم 22.4 میلیارد دلار در روز بازار سهام نیویورک (NYSE) کاملا برتر است.

زمان انجام معاملات در بازار فارکس

طبق تقویم کاری بین‌الملی، بازار فارکس از یکشنبه تا جمعه به صورت ۲۴ ساعته فعال می‌باشد. این بازار بر اساس معاملات به پنج بخش: سیدنی، ژاپن، فرانکفورت، لندن و نیویورک تقسیم می‌شود. انجام معاملات در هر یک از این بخش‌ها هیچ محدودیتی ندارد. ساختار ۲۴ ساعته بودن بازار فارکس برای معامله‌گرانی که مشغله کاری زیادی دارند، بسیار با اهمیت است. زیرا در هر ساعتی که بخواهند، می‌توانند اقدام به معامله نمایند و نگرانی بابت باز و بسته شدن بازار نداشته باشند.

معامله گران بازار فارکس چه کسانی هستند؟

در حال حاضر بازار فارکس تبدیل به یک بازار چندین تریلیون دلاری شده است. به این معنی که سرمایه‌های بسیار کوچک نقش زیادی در آن ندارند. در رأس معامله گران بازار فارکس بانک‌ها و مؤسسات مالی بسیار بزرگ هستند که روزانه میلیاردها دلار پول را در این بازار جابجا می‌نمایند. این بانک‌ها اصلی‌ترین زنجیره تشکیل بازار فارکس بوده و نقش اصلی را در تشکیل روندها نیز دارند. شاید اگر تأثیرپذیری معامله گران مختلف را در تشکیل روندها در این بازار بررسی کنیم، ۶۰ درصد از این تأثیرپذیری متعلق به سازمان‌های مالی و بانک‌های بزرگ خواهد بود.

بعد از مؤسسات مالی بزرگ نوبت به بانک‌های کوچک‌تر و یا بانک‌های محلی می‌رسد. این قبلی بانک‌ها تعداد شعبات به مراتب بیشتری نسبت به بانک‌های بزرگ دارند، اما با این حال حجم معاملات آنها کمتر است. این دسته از معامله گران نیز می‌توانند تأثیر به مراتب کمتری نسبت به بانک‌های بزرگ دارند.

بعد از بانک‌های محلی نوبت به بروکرها و شرکت های بزرگی می‌رسد که در این بازار سرمایه‌گذاری می‌نمایند. از صندوق های سرمایه‌گذاری گرفته تا صرافی‌ها یا همان بروکرهایی که مدیریت سرمایه کاربران خرد را در این بازار به عهده گرفته اند. درصد از تأثیرپذیری در حجم معاملات بازار فارکس در این دسته از معامله گران از بانک‌های محلی نیز کمتر است.

سپس در انتهای این زنجیره نوبت به معامله گران خرد می‌شود. البته معامله گران خرد را باید به دو دسته تقسیم کنیم. ابتدا معامله گرانی که سرمایه هنگفتی وارد این بازار کرده و ارزش سرمایه‌های آنها به چندین میلیون یا حتی میلیارد دلار می‌رسد و سپس باید معامله گران خردی را در نظر بگیریم که هنوز ۱ میلیون دلار سرمایه را نیز در بازار فارکس مدیریت نکرده اند. تأثیر این دسته از کاربران در حجم معاملات بازار فارکس بسیار اندک بوده و شاید اصلا به شمار نمی‌آید.

بروکر فارکس چیست

بازار فارکس یک بازار متمرکز است که توسط بزرگ ترین بانگ های جهان مدیریت می‌شود. از وقتی که امکان انجام معاملات برای سرمایه گذاران خرد در این بازار به وجود آمد، نیاز به شرکت های واسطی احساس شد که بتوانند شرایط لازم برای انجام این معاملات را فراهم آورند. این شرکت های واسط همان بروکرها هستند. در بازار بورس داخلی نیز نقش این بروکرها را کارگزاری های بورس ایفا می‌نمایند. این شرکت ها کاربران را به بازار فارکس متصل نموده و شرایط خرید و فروش را برای آنها فراهم می‌آورند.

پلتفرم معاملاتی فارکس چیست

برای ورود به بازار فارکس و انجام معامله در آن نیاز به استفاده از خدمات بروکرها دارید. یکی از خدمات این شرکت ها ارائه نرم افزارهای معاملاتی است که به هسته بازار متصل شده و امکان خرید و فروش جفت ارزها را برای شما فراهم می‌آورند. این دست از نرم افزارها در میان کاربران و تریدرهای بازار فارکس با عنوان پلتفرم معاملاتی شناخته می‌شود و انواع بسیار مختلفی از آن نیز در دسترس است.

ویژگی های فارکس

• امکان معامله ۲۴ ساعته از دوشنبه تا جمعه
• امکان معامله دو سویه (دوجهته) و امکان سود در افزایش یا کاهش قیمت ها
• استفاده از ضریب اهرمی (Leverage) یا اعتبار اهرمی به منظور افزایش قدرت خرید
• امکان تعیین مقدار سود و ضرر و انجام معاملات بدون حضور شما
• هزینه بسیار کم برای انجام معاملات
• نقد شوندگی بسیار بالا
• دسترسی آسان و سریع
• فرصت های بسیار زیاد معاملاتی
• انعطاف پذیری بالا از نظر زمان بازار، بکارگیری استراتژی متنوع، تعداد و حجم معاملات و …
• عدم نیاز به پرداخت مالیات و عوارض و …
• با شرایط سنی بالای ۱۸ سال و حداقل سرمایه
• حداقل درگیری در پیچیدگی های قوانین دولتی
• کمیسیون معاملاتی صفر
• امکان معامله از هر نقطه دنیا
• امکان استفاده از حساب آموزشی رایگان (حساب دمو)